投資學堂
我們有各種各樣的教育培訓和交易資源，為您提供高水準分析和深入瞭解市場資訊。
對於剛剛起步的投資者，我們編寫了綜合性初學者指引，向您介紹外匯術語、回答常見問題，更為重要的是，我們的講解通俗易懂。
什麼是外匯交易
外匯交易一般是指把一國貨幣轉為另一國貨幣。隨着近年來國際交流的常態化，外匯交易和我們的生活聯繫越來越緊密，無論是進出口貿易，還是送子女留學、旅行等都可能會涉及到用一個貨幣轉換為另一國貨幣。
汇率的形成
匯率是稱為"外匯行市或匯價"。一國貨幣兑換另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。由於世界各國貨幣的名稱不同，幣值不一，所以一國貨幣對其他國家的貨幣要規定一個兑換率，即匯率。
国际汇市七大主要货币
全球大約有兩百多種貨幣，但是其中具有廣泛流通性的幣種不過十來個，其中又以商貿發達的七個國家（或地區）的貨幣最具流通價值，所以在外匯市場中，這些貨幣的交易也最為頻繁，其中包括美元（USD）、日元（JPY）、英鎊（GBP）、歐元（EUR）、瑞士法郎（CHF）、加拿大幣（CAD）與澳元（AUD）等。
由於貨幣的交易必須牽涉到兩種不同貨幣的同時買賣，即：貨幣的交易是以某一種貨幣交換另一種，所以在買入某種貨幣的同時，交易者必也賣出某種貨幣。如此，貨幣的交易便具有貨幣對的觀念，而前述七種主要貨幣的彼此交易，也構成了外匯市場上俗稱的六大貨幣對，其中包括歐元/美元（EUR/USD)、美元/日元（USD/JPY)、英鎊/美元（GBP/USD)、美元/瑞士法郎（USD/CHF)、美元/加幣（USD/CAD)以及澳幣/美元（AUD/USD)等。這些主要貨幣對的交易佔了國際外匯市場交易量的大部分。
外匯的标价方式
直接標價法，又叫應付標價法，是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位本國貨幣，就相當於計算購買一定單位外幣所應付多少本幣，所以叫應付標價法。包括中國在內的世界上絕大多數國家目前都採用直接標價法。在國際外匯市場上，日元、瑞士法郎、加元等均為直接標價法。
例如： 美元(USD) / 瑞士法郎(CHF) 的匯率是0.8844，則是指兑換1美元，需要0.8844瑞士法郎。
各個貨幣對的特點
EUR / USD 歐元美元 — 穩
歐元是每日交易量僅次於美元的貨幣，貨幣政策也相當穩定，行情相對穩。
GBP / USD 英鎊美元 — 快
英鎊的幣值很高，又曾經是世界貨幣。投機時間長，做盤套路多，短線走勢上乾脆利落絕不拖泥帶水，是短線交易者愛之貨幣。
USD / CHF 美元瑞郎 — 跟
瑞士國家小，沒太多文章做。由於地處歐洲，主要跟隨歐元，大部分時候中規中距，少部分時候秀秀個性。
AUD / USD 澳元美元 — 商
典型的商品貨幣，商品市場好時可大幅上漲，商品市場疲軟時亦會大幅下跌。
USD / JPY 美元日元 — 幹
幾大貨幣裏，日元的走勢是被日本央行干預最重要的。當然，這也是由於日本嚴重依賴出口經濟所導致。
外匯市場的特點
外匯的雙向交易機會
外匯交易是雙向交易，既可以做多，也可以做空。
槓桿式外匯交易
槓桿式交易是目前國際主流的外匯交易手段，通過槓桿作用可以將實際交易金額進行放大，具有"以小博大"的特點（注意：風險也會相應增大）在槓槓的作用，投資者只需支付一定的保證金進行100%額度的交易，這使得擁有小額資金的投資者也有機會參與到金融上進行外匯交易。
外匯交易術語
點差 Spread — 買價與賣家之間合約實際交換貨幣
訂單 Order — 要求在某一特定價格成交的指令
頭寸 Position — 持有特定金融產品的持倉量
槓槓 Leverage — 交易總額相比實有資金數據的加量，以百分比或分數表示
交割 Rollover — 外匯交易雙方依據合約實際交換貨幣
淨值 Equity — 淨值 = 餘額 + 未平倉倉位的盈虧總額
貨幣對 Currency Pair — 組成外匯匯率的兩個貨幣
匯率 Rate — 用一個貨幣表示的另一個貨幣的價格，一般作交易用途
什麼是貴金屬
貴金屬主要是指黃金、白銀、鈀金等等。一般大多數時候，人們默認為是指黃金。而普通投資者由於資金有限，不可能真的直接批量購買實物黃金，所以我們説的黃金投資是指國際黃金現貨，利用資金槓桿，進行黃金合約交易，又因為這種交易方式起源於英國倫敦，故被稱之為倫敦金。
2019年以前，黃金的價格增值緩慢，從2020年開始，黃金的價格開始增長迅速，並且在2025年5月7日，黃金的價格達到了歷史頂峯。
影響黃金價格的因素
黃金是最難以估值的金融資產之一。黃金類似於貨幣，比如美元或歐元，因為它在世界各地經久耐用、 方便攜帶、形式統一，受到廣泛認可。不過，與這些更常交易的貨幣不同，黃金不受工人、公司和基礎設施這類基礎經濟的支持。
在其他方面，黃金更類似於大宗商品，比如石油或玉米，因為它來自地下，具有標準化的物理特性。不過，與其他大宗商品不同，黃金價格的波動通常與行業供需關係更小。
實際上，世界上只有大約 10% 的黃金應用於工業，主要是電子工業，因為黃金具有導電性和抗腐蝕性。其他 90% 的黃金被製成珠寶首飾，或用於投資目的。
影響現貨黃金價格的因素有很多種，最直接最明顯的例如突發危機事件、主要國家的重要經濟數據、重要人物發言等等。例如2020年全球爆發新冠疫情，恐慌情緒增加，黃金作為避險資產，價格一路飛漲創歷史新高。在比如每個月初公布的美國非農就業數據，都會直接影響黃金價格。美國總統特朗普曾經因為發佈一條推特，就可以讓黃金上漲十多美金。
貴金屬交易優勢
黃金、白銀 (一般統稱: 貴金屬) 從來都是投資市場不能或缺的重要項目。其本身的實質價值、用作對抗風險的特性，或是用作短線投資的交易工具，都適合包含在每位投資者的投資組合內。
特點
1. 環球市場 高流通性 - 市場成交量巨大 難被操控
2. 低交易成本 - 令虧損機會降低
3. 24小時交易 - 您可以挑選適合自己的交易時段
4. 多空皆可操作 - 可買升亦可買跌
5. 最高100倍槓桿 - 讓您的資金運用更靈活
從開採到消費，石油作為眾多常用產品的原料，為交易者提供了圍繞該商品和相關企業的眾多投機交易機會。按每桶定價的石油（CL）具有眾多用途。它可以作為家庭供暖能源，用作汽油滿足運輸需求，甚至還是無處不在的塑料的基本原料。隨着全球日益依賴於該商品，交易者也越來越關注這種“液體黃金”帶來的短期和長期交易價值。
影響原油價格的主要因素
石油價格的影響因素有時會造成極大的波動。例如，油價在2008年創下每桶145美元的高位，而2020年卻下跌到歷史最低點，出現史上首次“負油價”。
1. 供應和需求
不同於黃金（XAU） 或其他貴金屬，石油屬於消耗品。這意味着它一旦被消耗，就必須使用更多的石油來代替。石油的用途涵蓋從薄膜到軍用級零配件的塑料，以及火車、汽車、公交車和飛機等運輸工具的燃料等等。
它在現代社會中的廣泛使用催生了全球對這種有限資源的巨大需求。
能源公司競相滿足人們對這種"液體黃金"的需要，2019年全球每天提取石油的數量達到9520萬桶，其中包括原油、葉岩油、油砂和天然氣油。自2006年廣泛使用壓裂技術以來，美國的能源生產能力大幅上升，2019年每天產油量達到1,220萬桶。
儘管數十年來的發展趨勢顯示石油的消費量仍在上升，但是一系列因素可能會抑制需求，並給交易者帶來重大的影響，例如2001年的911恐襲和2020年的新冠肺炎大流行等。這些重大事件導致了航班的大幅削減、航空公司禁飛和未使用剩餘燃料等。相當數量的供應過剩將給石油市場增添不確定性。
2. 地緣政治事件
儘管石油生產和運輸成本相對保持穩定，但是地緣政治事件可能給石油市場帶來動盪。由於生產商和貿易商急於鎖定利潤，石油價格可能會跟隨全球事件波動、上升或下降。
例如，作為世界主要產油區中東的軍事衝突，或者政治聯盟的變化威脅到該重要商品的流動等。
3. 歐佩克
石油輸出國組織（簡稱“歐佩克”）由阿爾及利亞、安哥拉、剛果、赤道幾內亞、加蓬、伊朗、伊拉克、科威特、利比亞、尼日利亞、沙特阿拉伯、阿拉伯聯合酋長國和委內瑞拉組成。歐佩克成立於1960年，負責報告每個成員國的石油產量，同時協調管理石油產量，從而確保石油供應不會超過需求。
在過去的幾十年中，俄羅斯和美國已成為主要的能源生產國，並與歐佩克組織爭奪市場份額。
4. 交易情緒
石油作為高波動商品容易受到市場波動和交易者情緒的影響。這種波動性使其一直受到交易者的青睞，但同時也伴隨其固有的風險。軍事衝突、新的歐佩克輸出準則或其他各種全球性事件都可能導致油價意外飆升或暴跌。這種持續的波動在帶來盈利機會的同時，藴含着較大風險，因此交易者在交易該商品時應始終對市場走勢保持警覺。
什么是指數
指數為一種跟蹤一組股票表現的統計衡量，代表市場中的某一個特定領域或整個經濟， 可作為整體市場趨勢的基準，幫助投資者理解經濟條件。
與投資指數相比，有什麼優勢
交易股票指數衍生品無需持有標的資產，是參與股票指數市場的好方法。
交易股票指數衍生品不是投資指數，而是對指數的價格波動進行投機。無論指數價格是上漲還是下跌，您都可以從中捕捉到交易機會，實現獲利。您還可以使用槓桿參與全球股票指數市場，而所需資金只是直接投資指數所需資金的一小部分。這不僅為更多的交易者打開了各大股票指數的世界，而且還提供了在多個時間週期內的獨特交易機會，尤其是與可靠的指數圖表技術面分析相結合時。
導致股票指數價格變動的因素有哪些
股票指數受多種因素的影響。 其中包括經濟和政治事件、消費者信心、供給和需求、公司收益和市場新聞。投資者對某些行業或股票的情緒也會影響到全球主要指數。在交易股票指數時，及時瞭解您交易的市場至關重要。
如何使用斐波那契回撤位交易指數
斐波那契回撤位一種熱門的技術面分析工具，用於識別潛在的支撐位或阻力位。 使用這種方法交易股票指數時，交易者通常會在斐波那契回撤位尋找與其他技術指標（如燭台模式或交易量）相吻合的反轉。然後，交易者可以使用斐波那契回撤位建立交易的進入點和退出點，或設置止損來管理風險。 在用真實資金交易股票指數前，使用斐波那契回撤位等技術面分析工具在模擬賬户上測試交易策略至關重要。
